Cel zgłoszenia majątku
Głównym celem zgłoszenia majątku jest zapewnienie, że wnioskodawcy posiadający znaczny majątek własny najpierw wykorzystają go na pokrycie swoich kosztów życia, zanim otrzymają wsparcie finansowe od państwa. Tylko majątek przekraczający ustawowo ustalone kwoty wolne od opodatkowania będzie brany pod uwagę przy obliczaniu wsparcia Bafög.
Zakres zgłoszenia majątku
Zgłoszenie majątku musi obejmować wszystkie aktywa, które wnioskodawca posiada w momencie składania wniosku. Obejmuje to gotówkę, salda bankowe, papiery wartościowe, nieruchomości, pojazdy i inne dobra materialne. Należy również podać należności, takie jak oczekujące płatności, oraz roszczenia z polis ubezpieczeniowych lub umów oszczędnościowych.
Aktywa podlegające opodatkowaniu
Do aktywów, które będą brane pod uwagę, należą:
- Gotówka: Kwoty pieniężne, które wnioskodawca ma w swoim posiadaniu.
- Salda bankowe: Salda na rachunkach bieżących, oszczędnościowych i lokatach terminowych.
- Papiery wartościowe: Akcje, udziały funduszy, obligacje i inne inwestycje kapitałowe.
- Nieruchomości: Działki, mieszkania własnościowe lub domy, które nie są wykorzystywane do własnych celów.
- Pojazdy: Wartość rynkowa pojazdów, których wartość przekracza 7.500 euro.
- Dobra materialne: Przedmioty wartościowe, takie jak biżuteria czy dzieła sztuki, które służą jako inwestycja.
- Roszczenia z polis ubezpieczeniowych: Polisy na życie lub umowy oszczędnościowe, które osiągnęły już stan wypłaty.
Kwoty wolne od opodatkowania przy zgłoszeniu majątku
Prawo Bafög przewiduje określone kwoty wolne od opodatkowania dla majątku wnioskodawcy, do których majątek nie będzie brany pod uwagę. Kwota wolna wynosi obecnie 15.000 euro dla wnioskodawców poniżej 30. roku życia i 45.000 euro dla osób powyżej 30. roku życia. Dla współmałżonków i dzieci wnioskodawcy obowiązują dodatkowe kwoty wolne wynoszące po 2.300 euro. Tylko majątek przekraczający te kwoty będzie brany pod uwagę przy obliczaniu wsparcia Bafög.
Szczególne zasady dotyczące niektórych aktywów
Niektóre aktywa pozostają niezauważone przy spełnieniu określonych warunków. Należą do nich:
- Nieruchomości użytkowe: Mieszkanie lub dom użytkowany przez właściciela zazwyczaj nie jest brany pod uwagę jako majątek.
- Przedmioty gospodarstwa domowego: Meble, sprzęt AGD i inne osobiste przedmioty użytkowe nie są uwzględniane w majątku.
- Pojazdy: Pojazdy o wartości rynkowej poniżej 7.500 euro nie są uwzględniane jako majątek.
- Majątek przeznaczony na określony cel: Majątek, który jest udokumentowany jako przeznaczony na konkretny cel, taki jak oszczędności na emeryturę, może być pozostawiony bez uwzględnienia.
Udowodnienie aktywów
Wnioskodawca jest zobowiązany do pełnego i rzetelnego zgłoszenia wszystkich aktywów w wniosku o Bafög. W celu weryfikacji zgłoszenia majątku należy przedstawić odpowiednie dowody. W tym celu wymagane są:
- Wyciągi bankowe z ostatnich trzech miesięcy dla wszystkich kont bankowych.
- Dokumenty dotyczące portfeli papierów wartościowych oraz ich aktualny stan.
- Wypisy z ksiąg wieczystych dla nieruchomości.
- Oceny pojazdów dla samochodów o wartości powyżej 7.500 euro.
- Dokumentacja umów dotyczących ubezpieczeń i umów oszczędnościowych.
Sprzeciw wobec obliczenia majątku
Jeżeli wnioskodawca uważa, że obliczenie majątku jest nieprawidłowe, może złożyć sprzeciw. Sprzeciw musi być złożony na piśmie i powinien być poparty dodatkowymi dokumentami lub dowodami. W razie potrzeby można również wnioskować o sądowe sprawdzenie decyzji.
Skutki zgłoszenia majątku na wsparcie finansowe
Jeżeli majątek wnioskodawcy przekracza kwoty wolne, nadwyżka ta będzie brana pod uwagę przy określaniu wsparcia Bafög. Oznacza to, że wnioskodawca najpierw musi wykorzystać swój własny majątek na finansowanie swojego kształcenia (Ausbildung), zanim uzyska wsparcie finansowe od państwa. Odliczenie odbywa się miesięcznie i jest uzależnione od wysokości aktywów, aż do ich wyczerpania.
Znaczenie zgłoszenia majątku
Zgłoszenie majątku jest istotnym elementem procedury aplikacyjnej o Bafög. Zapewnia, że wsparcie jest skierowane do tych uczniów, którzy naprawdę potrzebują wsparcia finansowego. Jednocześnie zapobiega to sytuacji, w której wnioskodawcy posiadający wysoki majątek bezpodstawnie korzystają z funduszy państwowych, mimo że mogliby samodzielnie finansować swoje kształcenie (Ausbildung).